上海项目融资骗局_惊天大骗 | 连载1-上海电气:“贸易性融资”为何沦为精心骗局?

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1、上海邦融资产管理有限公司融资真假

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2、融资骗局是什么意思?

融资骗局指的是以虚假的承诺或手段，诱使他人投入资金，以达到自己牟利的目的。这种骗局广泛存在于各个领域，如房地产投资、股票炒作、网络众筹等，其手法也千奇百怪、形态各异。融资骗局虽然表面看起来很诱人，但往往都是在欺诈他人的基础上得来的。投资者要警惕此类骗局，保护自己的资金和安全。
融资骗局对人们的财产安全和心理健康都造成很大的损害。在这种骗局中，骗子通常会以高额回报、保本保息、安全可靠等为噱头来诱骗投资者，对他们进行忽悠、欺骗和威胁。如果投资者被骗了，不仅会损失自己的资金，还会受到极大的打击，对未来的投资也会失去信心。此外，融资骗局还会带来社会不稳固因素，影响经济的发展和社会的和谐。
面对种类繁多、形式多样的融资骗局，投资者可以采取以下措施来防范骗局：一是多听取不同渠道的意见，不轻易相信某一特定来源的信息；二是审慎评估投资方案，避免盲目跟风追求高回报；三是认真核实投资机构的资质和信用评级，避免上当受骗；四是保护好自己的隐私和账户信息，避免泄露个人资料给陌生人。只有增强风险意识，才能更好地预防融资骗局。

3、惊天大骗 | 连载1-上海电气:“贸易性融资”为何沦为精心骗局?

事件背景

2021年8月5日晚间，上海电气发布公告表示，公司执行董事兼总裁黄瓯先生于2021年8月5日不幸逝世。此前的5月31日，上海电气曾发布公告，合并报表范围内的控股子公司上海电气通讯技术有限公司（简称“通讯公司”，公司持有40%的股权）应收账款普遍逾期，存在大额应收账款无法收回的风险。通讯公司应收账款余额为 86.72 亿元，账面存货余额为 22.30 亿元， 通讯公司在商业银行的借款余额为 12.52 亿 元，公司向通讯公司提供的股东借款金额合计为 77.66 亿元，均存在重大损失风险 。

公告显示：通讯公司成立于 2015 年 3 月 16 日，注册资本3 亿元（其中：公司出资 1.2 亿元，占通讯公司 40%的股权）。通讯公司除上海电气外，由上海星地通通信 科技 有限公司（持股28.5%）、鞍山盛华 科技 有限公司（持股8.5%）、北京富信丰源贸易有限公司持股（8.5%）、上海东骏投资管理有限公司持股（8.5%）、上海奈攀企业管理合伙企业（有限合伙）（6%）等联合发起设立。

随后，据不完全统计，多家上市公司牵涉其中，纷纷发布“关于重大风险提示的公告”，所涉及业务均为“电子通信设备业务存在部分合同执行异常的情况”，包括但不限于：国瑞 科技 、凯乐 科技 、中利集团等等，据不完全统计主要如下：

复盘上海电气通信涉及涉及的重大风险，均是以“贸易融资”名义编织的用心骗局。

贸易性融资基本过程

融资性贸易，是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。因此，融资性贸易本质上应基于真实的贸易关系，并通过在贸易各个环节中金融工具的运用，为促成贸易而进行融资，是“贸易+融资”的组合，并非简易的贸易行为或是单纯的融资服务。

简易而言，贸易性融资是出资方依托供应链中上下游的为融资方提供资金融通的一种方式，其示意图如下：

简要来看，交易过程如下：

一是架构搭建 ：融资方设立由自己控制的两个公司A、B，其中A为设备制造的供应商。

二是预付方式采购原材料： 出资方向融资方控制的A公司（作为供应商）采购原材料，并支付90%预付款，实现向融资方融出资金的目的。剩余货款通常于交货并验收合格后支付，账期通常为90天至180天；

三是账期方式设备结算 ：根据合同约定，出资方向融资方控制的B公司进行设备供应，10%预付、剩余货款根据供货周期进行结算，通常为180天-360天。设备供应后，融资方C 实质完成为出资方的还本付息。

贸易性融资的风险

贸易性融资本质是一方利用资金优势（或信贷低利率优势）向另一方提供融资的金融行为。贸易性融资的风险本质上仍是金融风险，即资金融入方的还本付息的能力，但由于贸易性融资中资金融出方，通常并不具备金融机构风险管理的意识、能力，仅仅依靠交易结构的所谓闭环设计，是难以防范风险的。一旦，融资方不具备还款能力，提供一方面临将面临供应商上下游上的全部风险 。包括但不限于：

第一，向上游采购原来料，预付款已支付，供应商逾期不交货的风险 。一旦融资方不具备还款能力，出现跑路现象，在融资方已向其控制的供应商支付预付采购款的情况下，供应商逾期不交货，将支付导致融资方出现预付款损失的风险。以上海电气波及的上表中的“凯乐 科技 ”为例，其2020 年 5 月至 2020 年 9 月，与供应商新一代共签订了 29 份《产品购销合同》、1 份《补充协议》，合同约定：凯乐 科技 向新一代采购隧道式加密传输服务系统处理器、智能自组网数据通信模块、高速数据处理嵌入式系统三款产品； 其与新一代签订合同后一般情况下一周内预付不低于 30%的采购款，满 6 个月支付合同总价 65%货款 。到货时间为合同生效后 180 个日历日。凯乐 科技 披露， 新一代收到预付款合计人民币 11.51 亿元所对应的合同已逾期尚未交货。

第二，向上游采购原材料，出现的存货无法变现、存货减值的风险 。若出资方已向其供应商支付货款，并取得原材料，但由于供应链链条断裂，无法组织生产、销售导致出现存货无法变现、存货减值的风险。如上表中所列的汇鸿集团，因整个供应链条断裂，暂缓交付存货货值（扣除已收到的预付款）为1.77亿元。上述金额合计占上市公司最近一年经审计净资产的 3.28%；可能增加存货的金额（扣除已收到的预付款）为1.78亿元。

第三，向下游销售设备，出现的应收账款逾期风险 。一单融资方失去还款能力，已交付的设备将会出现大量的应收账款逾期。如上海电气通讯公司应收账款余额为 86.72 亿元。

第四，利用自身优势向外部融资，产生的融资风险 。贸易性融资业

4、招商公司合作要考虑那些问题？

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