上海杨浦区招商房产抵押贷款银行——上海房抵押

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上海银行与6家房地产中介暂停合作一个月

上海银行业监督管理局昨日表示，将抵押贷款资金分配给第三方，第三方分配给房地产中介机构——对于违反委托支付要求的银行机构，7家非法银行网点的抵押贷款业务将暂停2个月。记者昨晚还了解到，上海银行将从明天起暂停与太平洋房屋、我爱我家等6家房地产中介的合作。

据记者了解，近日，上海银监局对上海部分商业银行的个人住房贷款业务进行了审计调查。结果表明，一些商业银行在实施新的抵押贷款政策之前，违反个人住房抵押贷款的委托支付要求，即贷款后，抵押贷款资金直接转移到非住房交易第三方，第三方将资金转移到房地产中介公司，也发现城市部分房地产中介公司通过首付贷款和预付款预付款双方。

对此，上海银监会决定暂停商业银行、上海太平洋住房服务有限公司、上海仁丰房地产经纪有限公司、上海我爱我的房地产经纪有限公司、上海嘉欣房地产投资顾问有限公司、上海汉宇房地产经纪有限公司、上海连家房地产经纪有限公司6家房地产经纪公司的业务合作一个月。

此外，根据有关规定，工行静安支行、中国银行临沂路支行、中国建设银行张江支行、交通银行黄浦支行、兴业普陀支行、上海浦东发展杨浦支行、汇丰银行上海分行（不含其他分行）7家银行机构，决定从4月25日起暂停个人抵押贷款业务2个月，并责令相关人员内部问责。

上海银行业监督管理局强调，下一阶段，商业银行应严格执行相关规定，修订和完善银行个人住房贷款管理规则，在制度中明确贷款资金应支付给符合合同约定用途的借款人的交易对象的要求。同时，进一步加强个人住房贷款管理，加强对个人住房贷款交易真实性的调查，严格审查买方首付资金来源及其偿付能力，加强房地产抵押贷款估值管理。一旦发现借款人通过P2P、房地产中介机构等渠道非法取得首付资金的，应当拒绝其贷款申请，列入黑名单。

帮助信用调查不佳者“曲线救国”贷款？上海警方解决了这一系列欺诈案件！

自称能帮助征信不佳者“曲线救国”贷款

事实上，借款人的亲戚和朋友背着贷款

自己从中赚了不少手续费

近日，上海警方侦破利用信贷业务

实施一系列常规合同欺诈案例

130多名犯罪嫌疑人被逮捕

摧毁11家非法贷款公司

涉案金额超过2亿元

为有缺陷信用信息客户办理信用贷款？

实际上骗取高额手续费

去年11月，市民李先生在网上偶然看到一则贷款广告，称他可以为有信用缺陷的客户申请信用贷款。在商店里，公司的推销员带着李先生去最近的银行拿信用报告，并提出由于信用评分不足，李先生需要找到一个好的信用证人来帮助他提高信用评分。李先生找到了他的兄弟作为证人去公司申请贷款。

在办理贷款的过程中，销售人员声称，由于李先生的信用调查不佳，见证人需要为贷款过户开立“虚拟账户”，但贷款人和还款人仍然是李先生。李先生和他的兄弟相信这一点，所以他们与公司签订了贷款中介服务协议，同意在公司帮助处理20万元贷款后，李先生需要支付贷款金额的19%作为贷款助理费。

随后，公司销售人员以“帮助开立虚拟账户”的名义，使用哥哥的手机操作，多次完成人脸识别认证，然后将哥哥“虚拟账户”上的贷款转移到李先生的银行账户，并告诉李先生记得按时还款。

然而，不久之后，李先生的弟弟发现他名下的账户里有贷款要偿还，他们发现自己被骗了。

与李先生有类似经历的借款人并不少。经调查，自2022年7月以来，犯罪嫌疑人王某等人成立了非法贷款中介公司，寻求非法利益。经营期间，犯罪团伙将在互联网上发布“低利率”和“无担保”贷款广告，吸引信用调查不良的潜在借款人进行网上登记。

随后，公司销售人员将诱导借款人找到信用调查良好的亲友，并作为所谓的贷款见证人和担保人协助贷款。借款人及其亲友到达商店后，公司销售人员通过“客户贷款需要配合见证”“贷款到客户亲友账户是必要的过程”等设置，诱导借款人亲友在不知情的情况下，以自己的名义完成手机银行贷款申请，导致借款人成功处理贷款错误认知。

犯罪分子虚构可以为借款人办理贷款的事实，隐瞒以亲友身份办理贷款的真相，骗取高额手续费。

今年3月至7月，上海警方成功摧毁了11家非法贷款中介公司。目前，8名主要嫌疑人因涉嫌合同欺诈被警方移送检察机关审查起诉，其余嫌疑人已依法采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

100多人组织跨省申请信用卡

骗取贷款6500多万元

近日，上海市公安局经济调查组牵头闵行、虹口、杨浦、嘉定、青浦、崇明等6家分局，在公安部指挥部署和相关省市公安机关的大力配合下，在全国13个省市开展网络行动，成功解决非法中介机构组织外省市信用记录人员到上海实施信用卡欺诈系列，抓获120多名嫌疑人，涉及6500多万元。

经调查，以犯罪嫌疑人张某等人为首的四个犯罪团伙为谋取非法利益，在全国范围内招募了大量无信用记录的人来上海，并在本市开设了大量空壳公司。他们通过组织相关人员以这些公司的名义短期缴纳公积金获得信用卡资格，然后通过扫描代码和在线签名批量向本市多家商业银行申请信用卡。

随后，犯罪团伙全额套现信用卡贷款金额，逾期拒绝还款，给银行造成巨大财产损失。

截至案发，上述犯罪团伙已组织100多名外省市人员到上海申请660多张信用卡，诈骗银行信贷资金6500多万元。

据报道，今年以来，上海警方重点防范和化解重大经济和金融风险，联合国家金融监督管理局上海监督局，严厉打击、严格防范贷款欺诈、信用卡欺诈、非法经营高利贷、通过虚假贷款服务实施常规欺诈等信贷领域的违法犯罪。截至目前，全市公安机关已破获信贷领域200多起经济犯罪案件，破坏了100多个各类犯罪团伙，挽回了1.15亿元的经济损失。

记者|陈颖婷

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