上海贷款诈骗案件最新动态|银行主动来电提供低息贷款?别信!AI正根据消费者反应筛选“冤大头”

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最近，一些消费者报告说，他们经常接到贷款销售的骚扰电话，另一方可以准确地报告消费者的姓名、地址、工作单位和其他信息。

今天(7月20日)，上海市场监管部门在全市开展了“清链”专项执法行动，在前期调查的基础上，对侵犯消费者信息安全的35家贷款中介进行了突击执法。

执法人员在莱福管理公司办公室发现，其员工通过人工智能群呼叫系统按照计算机中客户名单的顺序致电客户。

在负责人的电脑和手机上发现了通过短信平台群发的记录，以及“我是金融中心的贷款客户经理”等文字文本。

上海市市场监督局执法总队十四支队副支队长陈欢欢说：“仅仅一天就发送了22万条信息。”。检查点所在办公楼内有5家类似的贷款中介公司。从目前的检查情况来看，涉嫌违法行为主要有两种：一种是非法收集和使用个人信息，另一种是在对外宣传推广业务中冒充银行和金融机构。

上海市市场监督局表示，截至目前，执法行动已发现25家企业涉嫌非法收集和使用个人信息、虚假宣传、商业贿赂等违法行为，正在进一步调查和收集证据。

执法人员还发现，25家企业中有一半以上是一家网络信息技术公司的客户。网络信息技术公司主要经营人工智能语音群呼系统，提供模板，根据客户需求定制脚本内容，如“这是**金融（银行）”，然后根据客户提供的消费者信息拨打人工智能语音电话。

为了推广人工智能语音组呼叫系统，公司还教客户“技巧”，如通过企业检查网站获取消费者信息。执法人员发现，该公司的客户遍布全国许多省市，有1200多个账户购买了该人工智能组呼叫系统。

拨打电话后，非法经营者将根据综合呼叫时间、消费者演讲次数、对话内容等因素对消费者进行分类，筛选出具有强烈贷款意向的潜在目标群体，方便贷款中介等公司在下一阶段进行准确的营销。

某商业信息咨询公司是贷款电话营销中介。购买AI群呼叫系统后，通过电话营销挖掘有贷款需求的潜在客户。销售人员通常声称银行信贷部门用低息贷款和免费手续费诱导客户贷款，然后根据客户的信用调查负债提供贷款计划，并根据贷款难度收取1%至10%的手续费。

对于贷款困难的客户，公司将通过包装个人信用记录、购买银行经营者等方式帮助客户获得银行贷款。目前，上海市市场监督局执法小组已对咨询公司涉嫌虚假宣传、非法收集和使用个人信息等违法行为进行调查。

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