四川眉山警方破获特大贷款诈骗案 该团伙骗取了超过10亿的贷款银行

据四川新闻网消息（记者刘清华）9月28日，记者从四川省眉山市公安局高新区（甘眉园）分局（以下简称眉山高新技术分局）获悉，近日，该局打掉了盘踞在四川和广东的三个犯罪团伙，逮捕了118名嫌疑人。成都垫资公司哪家好。

据警方介绍，三个团伙分别控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130多家公司账户，为6000多人支付1.2亿元公积金，作为银行信用评估的参考，在移动应用信用贷款上，欺诈多家银行贷款超过10亿元，大量逾期贷款造成全国信贷资金重大损失，影响不良，是四川省涉案金额最大、人数最多的贷款诈骗案。垫资公司成都。

更令人震惊的是，在6000多名“包装”贷款人中，许多是生活在偏远山区的农民，包括盲人、单身汉，甚至失明，但犯罪团伙仍然可以伪造证书通过银行审计，许多人知道贷款欺诈仍然故意，既是受害者，也是作弊者。

50多岁的女性来眉山提取公积金，不知道账户和单位成都垫资公司收费标准。

9月27日，回顾过去六个月的努力，眉山高新技术分局“3.30”工作组主办调查员周警官叹了口气：如果重庆妇女洪没有在2019年底到眉山公积金中心取款，也许工作组的调查方向不会调整得那么快。

周警官记得，2019年底，洪独自来到眉山公积金住房中心，希望提取自己的公积金。

但一反常态的是，这位50多岁的女子不知道自己的公积金账户，也不知道存款单位提取的必要条件。成都过桥资金公司。

经调查，洪的身份和公积金信息是真实的，账户上有余额。他想提取公积金，但他甚至没有基本的程序和信息。洪的不合理行为让眉山公积金中心的工作人员感到困惑。成都过桥垫资。

然而，很快，工作人员发现了一个错误：在此期间，许多外国人同时集中提取住房公积金余额，这些公积金，大多是一段时间前，这些人的公司，几乎所有人在几个月后突然支付数十人的公积金。

公积金中心报警后，眉山警方迅速介入，案件层层报告，省公安监督、眉山公安局、眉山公安局经济调查支队、高新技术分局相关领导亲自指挥，调动20人，由四川省眉山公安局副局长王正祥、眉山公安局经济调查支队长刘辉、高新区（甘眉园）分局党委书记、局长唐宇等副组长。垫资公司。

“纯白户”

集中补交公积金后，600多人共贷1.1亿元，其中只有2万元

没有贷款，没有信用卡，“信用调查像白纸客户一样纯净”，他们被称为“纯白家庭”，是在线贷款申请的首选目标。垫资公司怎么找。

洪是一个“纯白户”。她来自重庆的一个小山村。50多岁时，她不会说贷款，甚至不会使用智能手机。当她在广东工作时，她遇到了传销，并被传销负责人介绍给一个她不认识的男人。在该男子“帮助支付公积金”的倡导下，洪申请了银行卡。

之后，在该男子的操作下，洪某在手机上向银行申请了20多万元的贷款。然而，这20多万元在到达账户时被转移，洪某只得到了2万多元。

但是洪不知道这个人叫什么名字，做什么，但是“白白”得到了2万多元，洪还是很开心的。即使贷款逾期，银行也会发短信催款，洪也无动于衷。

直到后来，洪想起他还有一笔公积金，在四川眉山支付。当他去眉山公积金中心取款时，他被细心的工作人员发现并报了警。

沿着洪向上梳理，在相关部门的配合下，警方初步发现眉山公积金中心共有126人通过各种渠道支付公积金，然后取款，洪只是126人中的一人。

“既然眉山有，其他地方肯定有，我们先从(四川)省梳理一下。”思路决定出路。眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局党委书记、局长唐宇的话唤醒了专案组的不少人:原来这些人的套路是找人垫付公积金，作为银行信用评估的参考，进行信用贷款。

经过大量的艰苦工作，工作组基本发现，自2019年5月以来，以武、白、达为首的犯罪团伙非法侵入成都、眉山、雅安、遂宁住房公积金系统，盗用33家企业账户，为28个省市1055人不符合贷款条件，包装单位伪造个人信用垫1200万元，缴纳一年住房公积金，然后控制贷款人的身份信息，向多家银行申请在线贷款。垫资公司怎么收费的。

截至案发，仅在四川，就有600多名贷款人成功向四川省多家银行贷款，共贷款1.1亿元。

据警方介绍，银行发放的贷款相关人员按比例分配，贷款逾期且未偿还，给全省多家银行造成巨大信贷资金损失。一般垫资公司怎么收费。

三团伙补缴1.2亿公积金诈骗多家银行贷款超过10亿元

眉山市公安局对此并不满意。根据市局主要领导的指示，以“立足四川，辐射全国”为基本思路，兵分多路前往全国7个省市，制作记录500余份，核实资金账户869个，跟踪资金数据800万条，梳理电子数据300多万条。通过各种证据的收集和碰撞，三个犯罪团伙的组织结构逐渐明确。

据警方介绍，自2019年以来，武某团伙成员率先组织或部分参与了四川、天津、山东、广东、湖南、重庆等省市的犯罪事实。全国犯罪范围广，涉案人数多，人员交叉复杂。

以武、白、达为组织者的四川犯罪团伙，通过自上而下的严格管理，制定了禁止透露渠道秘密、禁止跨层次接触的规则，采取贿赂手段，获得了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金支付渠道，成立了水等人的管理团队、刘等人的运营团队、石等人的洗钱团队、刘等数百人的中介团队，以及贷款人的组织结构。乐山垫资公司。

天津、山东、重庆、湖南犯罪团伙，是由何、袁组织的犯罪团伙，通过贿赂获得多省公积金支付渠道，吸引杨等团伙成员，包装住房公积金信息4500多人，欺诈全国多家银行贷款

由李、王组织的广东犯罪团伙，通过收购“僵尸企业”和“空壳公司”，控制了广州、深圳等公积金存款渠道，吸引了刘等团伙成员，为300多人包装公积金，信息欺诈了许多银行贷款。

三个团伙控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地的130多家公司账户，6000多名包装贷款人支付了1.2亿元的公积金，欺诈银行贷款超过10亿元。逾期贷款造成全国信贷资金重大损失，影响不良。

截至案发，专案组共抓获犯罪嫌疑人118人。

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金融揽客建设8级渠道管理严格防止跨渠道联系

在这三个团伙中，许多嫌疑人相互交叉合作。其中，白、吴、达在同一家金融机构工作，具有丰富的金融工作经验，在整个犯罪过程中也占有重要地位。

记者了解到，四川犯罪团伙中的白、吴、达三人收入还可以，但他们不愿意平淡。

在白意识到“渠道控制人”李和贾后，白的欲望之门也被打开了：贾研究计算机，是一个“黑客”，李最初是一个商人，两个人知道很多人没有修改公积金的原始密码，开始非法侵入四川省公积金租赁系统，盗取数十个公司账户，擅自更改员工信息。

而在金融机构工作的白某等人，由于掌握了补缴公积金的“门路”，成为了“渠道组织者”：虚假缴纳住房公积金，伪造个人信用调查，为下一次贷款欺诈提供必要条件。

这时，广安邻水的水出现了。他有POS机的推广经验和良好的口才，不仅有追随者，还有大量的中介和其他联系人。他是唯一一个承上启下的“经理”。

水的出现也为“运营商”中介、洗钱团伙、投资者和一般中介找到了向上的大门。他们只需要找到贷款人，以“渠道控制人”-“渠道组织者”-“管理者”-“运营商”-“洗钱团伙”-“投资者”-“一般中介”-“贷款人”为链条的所有8级渠道都将完成。垫资公司收费标准。

据办案民警介绍，该团伙管理严格，制定了禁止透露渠道秘密和跨层次联系的规定。

“白某等人单线联系李某、贾某，水某、白某等人单线联系。”办案民警表示，水等人只是想联系李等人，只能是心有余而力不足。如果他们想联系水，他们只能徒手叹息。

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有人贷款20万，贷款人知道诈骗还在去

据警方介绍，一般每个贷款人都可以借20-30万左右，但每层都会提取不同的金额。成都有没有垫资结婚的。

“渠道控制器”每出售一家公司的名额，将收取6-10万元的费用；“渠道组织者”白某等人收取每个贷款人贷款总额的5%加上每人1万元的人头费；“管理者”水某收取每个贷款人贷款总额的5%加上包装预付款...成都垫资赎楼。

层层而下，在第八级贷款人手中，多剩下几万元，少剩下几百元。过度分配贷款后，以“未成功贷款”为由欺骗贷款人。“有些贷款人自己借了20多万元，一分钱也拿不到。”绵阳垫资公司。

当然，不可能每个人都被包装并支付公积金后，申请的贷款将如愿以偿地获得批准。如果没有获得批准，贷款人将被中介机构带到其他地方，寻找一些监管薄弱地区的银行，并多次重复申请，直到贷款欺诈成功。

“只要他们能获得贷款，他们就不会赔钱。”警方表示，这些贷款人是受害者，但也是作弊者，他们中的许多人知道这是欺诈银行贷款，但为了利益，他们选择合作，成为利益链的最终水平。

非接触式诈通过虚拟货币转移涉案资金，无法指认成都短借垫资。

警方认为，犯罪团伙在掌握公积金存款渠道和转移赃款方面采取了各种秘密形式，以逃避公安机关的跟踪。各种犯罪手段并存，给公安机关破案带来了极大的困难。西安垫资公司收费标准。

警方介绍，首先，资本链流动复杂，贷款人不一定持卡，加上POS机一机多户、三方支付、微信、现金提取更多。为了掩盖赃款流向骨干成员，水邀请石、李等取款团伙购买虚拟货币，通过虚拟货币转移银行发放的贷款，导致近1000万涉案资金外流，难以跟踪。

此外，在这种情况下，受文化程度的影响，许多贷款人也是作弊者，他们担心被调查，不合作，8级之间，基本上是非接触交叉，一些贷款人和上级是一边，很长一段时间，即使上级被阻止，但贷款人不能认出。

虽然案件已经解决，但让工作组感到害怕的是，犯罪团伙中的一些人已经开始瞄准企业税贷，即购买即将破产的企业，改变法人，让一些“纯白户”等人担任，然后使用增值税进行贷款。正常情况下，企业可以借100-500万元。成都垫资解押。

这显然会带来更严重的后果，工作组与相关部门充分沟通，案件是典型的国家贷款欺诈，相关部门和银行符合社会发展，同时提供方便的金融服务，也需要进一步加强金融监管机制，为金融健康发展提供科学的制度保障。（所有嫌疑人均为笔名）

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