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江南农村商业银行被曝违法抹账700万 回应:已处理

转自：澎湃新闻

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银行会计业务最初是指纠正会计错误，抹去错误的输入记录。然而，江苏江南农村商业银行有限公司（以下简称“江南农村商业银行”）最近的会计行为被曝光不合规。

江苏常州华辉金属制品有限公司（以下简称“华辉公司”）法定代表人、总经理王志华告诉澎湃新闻：“这笔周转融资700万，原本是一个月的贷款期，结果在一天内被江南农村商业银行抹去，导致我公司信用调查受损，项目停产，个人债务纠缠。”。

王志华所说的话得到了常州银行业监督管理局的证实。2017年10月，该局发给王志华的信访回复称，2016年未经华辉公司同意，江南农村商业银行对公司周转融资和单方面还款处理不符合规定。

2018年8月24日，中国银行业和保险监督管理委员会官方网站宣布，江南农村商业银行常州新北支行被常州银行业监督管理局罚款30万元。分行相关负责人周亚东、吉平因直接责任被警告，分别被罚款5万元。然而，该处罚是否与王志华的上述投诉有关尚未得到证实。

王志华说，在过去的两年里，他跑到各个部门报告情况，希望银行承认错误，并承担弥补损失的责任。

截至新闻发布时，江南农村商业银行尚未回应常州银监会的抹账和处罚。然而，该行党委副书记王波表示，该行已对相关人员进行了处理。上海邓华辉。

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2018年7月12日，常州市新北区法院关于华辉公司与江南农村商业银行的民事判决显示，华辉公司于2015年向江南农村商业银行贷款700万元。2016年，华辉公司向江南农村商业银行申请周转融资700万元，期限为一个月，用于“还款”，年利率为12.96%。

澎湃新闻发现，所谓“周转融资”，是贷款银行向国有科技小额贷款公司提供到期贷款资金需求和符合周转贷款条件的企业名单。科技贷款公司及时向名单中的企业发放贷款资金，用于偿还企业在银行的到期贷款。贷款银行关闭贷款转让资金，续期贷款后及时返还给国有科技小额贷款公司。

这是江南农村商业银行2014年在常州市委、市政府和地方监管部门的指导下创新开发的产品。《常州日报》当时报道称，这是金融机构支持战略性新兴产业发展、解决不良问题、保持金融稳定的可靠工具。

随后，华辉公司、江南农村商业银行与周转融资管理公司常州资产管理有限公司签订委托贷款合同，资产管理公司委托银行向华辉公司发放700万元，华辉公司将于2015年还款。

然而，据王志华介绍，2016年5月13日，即资产管理公司发放700万周转融资金的当天，在王志华还清2015年贷款700万后几个小时，江南农村商业银行单方面抹去了700万周转融资发放记录和王志华后续还款记录。

该信息得到了常州银监会2017年10月16日给出的信访投诉回复的证实。上海华辉消防公司。

也就是说，江南农商行使似乎什么都没发生，华辉公司没有借周转融资，2015年也没有还700万元。

由此产生的影响是，华辉公司最初认为通过周转融资可以缓解资本周转压力，但面临着逾期还款的问题。华辉公司信用调查受损后，江南农村商业银行起诉法院，要求2015年偿还700万笔贷款。因此，华辉走上了诉讼之路，项目停产，员工拖欠工资，王志华负债累累。宿迁上海华辉新材料公司招聘。

王志华对江南农村商业银行行为的分析是：原华辉公司计划用周转融资金偿还2015年，然后向江南农村商业银行借款700万，为期四个月，返还周转融资，因此华辉及时偿还2015年贷款，获得四个月的资金喘息期。上海华辉装饰有限公司。

然而，后续的700万贷款申请并没有成功。根据法院判决，华辉公司未能就贷款金额达成协议的原因是华辉公司未能与银行达成协议。

对此，澎湃新闻记者多次致电江南农村商业银行董事长陆向阳、江南农村商业银行党委副书记王波、江南农村商业银行常州新北支行(涉案支行)法定代表人潘晓霞。他们对为什么要记账保持沉默。只有王波说:“我行已经处理了相关人员。”。

银监处罚

2018年8月24日，中国银行业和保险监督管理委员会官方网站宣布，江南农村商业银行常州新北支行被常州银行业监督管理局罚款30万元，周亚东、吉平因直接责任被警告，分别罚款5万元。

7月29日，由于江南农村商业银行常州新北支行员工周亚东、吉平直接对上述违法行为负责，常州银监会对周亚东、吉平均作出“警告，罚款5万元”行政处罚决定。

“我认为新北支行的处罚是由于新北支行管理的百丈支行（现名龙城支行）的清算行为。”王志华说：“2016年5月，周亚东是百丈支行行长，现在在新北支行工作，吉平是新北支行副行长。”但王志华的说法尚未得到证实。

王志华表示，在常州银监会发出处罚前，他已向当地公安机关报警，律师向常州银监会发出了《履行法定职责申请书》，要求银监会按照2017年10月信访中“抹账”的认定采取监管措施。

澎湃新闻多次致电周亚东和吉平了解处罚原因。听到记者的意图后，双方都挂断了电话。江南农村商业银行董事长陆向阳、江南农村商业银行党委副书记王波也没有回应银监会分局的处罚。

常州市新北区法院虽然认为银行抹账不符合规定，但客观上将700万周转融资返还资产管理公司账户。王志平的欠款仍然存在，因此被判偿还江南农村商业银行700万逾期贷款。宝山贷款公司。

但王志平认为，“我公司欠资产管理公司周转融资，资产管理公司应追求我公司，江南农村商业银行违反诚实信用原则，使我一个月的贷款不到一天，破坏了我公司的商业目的，导致我未能按时偿还贷款。”上海贷款。

王志平说，他本来希望用一个月的时间慢慢筹集足够的资金来偿还周转融资，但银行的行为使他的公司陷入了混乱和“瘫痪”。

目前，江南农村商业银行正在开始上市流程。根据江苏省证券监督管理局的公告，该局已收到中信建设投资证券关于江南农村商业银行首次公开发行和上市指导备案的申请，确认备案日期为2018年7月31日。

原标题：江南农村商业银行被曝违规700万元，银行：已处理相关人员上海小额贷款。

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