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中国银行莆田分行被罚违法 未按项目进度发放贷款等
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中国经济网北京10月2日电中国银行业监督管理委员会网站近日公布的莆田银行业监督管理局行政处罚信息公开表(莆田银行业监督管理委员会处罚决定〔2021〕10号)显示，中国银行股份有限公司莆田分行未按项目进度发放固定资产贷款，贷款管理未尽职调查。
根据《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、第十一条、第二十二条的规定，中国银监会莆田监管分局发布了《中国银监会关于印发的意见》<项目融资业务指引> 通知(银监发〔2009〕71号)第十五条《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项对中国银行莆田分行处以80万元罚款。
相关法规：
《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）第七条：贷款人应当与借款人约定明确、合法的贷款目的，并按照约定检查和监督贷款的使用情况，防止贷款被挪用。莆田贷款公司。
《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银监会令2009年第2号）第十一条：贷款人应当执行具体的责任部门和职位，进行尽职调查，并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：上海莆田。
(一)借款人、项目发起人等相关关系人的情况；
(二)贷款项目情况；
(三)贷款担保；
(4)其他需要调查的内容。
尽职调查人员应确保尽职调查报告的真实性、完整性和有效性。
《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）第二十二条：贷款人应当确认借款人符合合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式管理和控制贷款资金的支付，并监督贷款资金按照约定的目的使用。
中国银监会关于印发的<项目融资业务指引> 通知(银监发〔2009〕71号)第十五条贷款人应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款相同比例的项目资金足额到位，并与贷款一起使用。
《营运资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第一号)第九条:贷款人应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。上海莆田鞋。
营运资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，也不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。莆田鞋为什么上海发货。
流动资金贷款不得挪用，贷款人应当按照合同检查、监督流动资金贷款的使用情况。
《营运资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）第十三条：贷款人应当以现场和非现场相结合的形式进行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。尽职调查包括但不限于以下内容：
（1）借款人的组织结构、公司治理、内部控制、法定代表人和管理团队的信用；莆田到上海高铁时刻表查询。
(二)借款人的经营范围、核心主营业务、生产经营、贷款期内的经营规划和重大投资计划；
(三)借款人所在行业的情况；
(四)借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
(五)借款人总营运资金需求和现有融资负债；
(六)借款人关联方及关联方交易；
（7）贷款的具体用途和与贷款用途相关的交易对手的资金占用；
(八)还款来源，包括生产经营产生的现金流、综合收入等合法收入；上海至莆田动车时刻表。
（9）对于有担保的营运资金贷款，还应调查抵押（质量）押品的所有权、价值和实现难度，或担保人的担保资格和能力。莆田本地人私借。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规或者国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、相关交易、资产流动性等。银行金融机构应当严格遵守审慎的经营规则。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的；贷款平台哪个好下款。
(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；
(四)未按规定披露信息的；贷贷款公司。
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。莆田急需借钱可以找我。
以下为原文：
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