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涉及人民币和数字港元！香港金融管理局发布了重磅报告
香港作为人民币枢纽的地位越来越稳定。
自2023年4月28日起，中国人民银行发布《内地与香港利率交换市场互联互通合作管理暂行办法》(以下简称《办法》)重磅文件。据悉，《办法》适用于“北向互换”，即香港及其他国家和地区的境外投资者(以下简称“境外投资者”)通过香港与内地基础设施机构在交易、清算、结算等方面的互联机制安排，参与内地银行间金融衍生品市场。
新的互联机制进一步凸显了香港作为国际金融中心在全球金融生态系统中的独特重要性。
香港金融管理局：离岸人民币市场取得重大进展
4月28日，香港金融管理局发布年度报告，重点回顾过去一年香港离岸人民币市场的可持续发展。香港金融管理局行政总裁余伟文在《年度报告》中还指出，香港作为国际金融中心的主要特点之一，在离岸人民币业务方面具有独特的优势。
首先，中国人民银行与金融管理局之间的货币交换协议优化为7月份的常规安排，该协议的规模也扩大了，使香港不同于其他地区，不需要续签相关协议，并拥有世界上最大的货币交换规模。
余伟文指出，这一举措使香港作为人民币枢纽的地位更加稳定，有利于市场活动和产品的发展。在此基础上，我们还同时优化了人民币流动性安排，为市场流动性提供进一步支持，为市场参与者提供更全面的产品和服务。
此外，据余伟文介绍，香港进一步优化了与内地的各种互联机制，以促进香港人民币计价产品的多元化发展。例如，去年7月推出的“互换通”将香港与内地的金融合作扩大到衍生工具市场的利率互换市场。“互换通”的推出将与“债券通”产生协同作用，方便国际投资者管理内地债券投资的利率风险。这些措施将巩固香港作为风险管理中心的地位。
余伟文透露，香港金融管理局正在全力推进相关准备工作，为今年的“交换”做好准备。此外，其他互联机制也继续顺利推进。未来，香港金融管理局将推出一系列优化措施，包括扩大“跨境金融管理”合格产品的范围。
此外，在金融基础设施领域，香港金融管理局制定了改善债务工具中央结算系统的计划。该项目跨越多年，旨在将该系统发展成为亚洲主要的国际中央证券托管机构，更有效地支持大陆与国际金融市场之间日益密切的联系。
《年报》指出，香港作为主要离岸人民币中心，2022年银行存款、贸易结算、支付、离岸债券发行等人民币业务继续记录显著增长。2022年，国际结算银行三年一度外汇衍生工具市场营业额调查再次确认，香港是世界上最大的离岸人民币外汇利率衍生工具市场，其中人民币外汇交易日平均营业额较三年前调查时增长78%。
中国人民银行出台新办法，正式实施“北向交换”
值得一提的是，4月28日晚，中国人民银行正式发布《办法》，规范内地与香港利率交换市场互联互通合作相关业务，保护国内外投资者合法权益，维护利率交换市场秩序，从现在起实施。
本办法发布后，海外投资者可以在银行间市场进行符合集中清算要求的人民币利率交换交易。根据规定，“北交换”初始交易品种为利率交换产品。“北交换”利率交换的报价、交易和结算货币为人民币。
央行相关负责人指出，未来，中国人民银行将根据市场发展情况，及时增加投资品种，调整交易清算金额，优化交易清算安排，为海外投资者提供更方便、更高效的风险管理工具。此外，在风险可控、平等互利的原则下，两地监管机构将及时研究并扩展到“南交换”。
央行相关负责人指出，“交换”的推出将有利于海外投资者管理利率风险，促进国内利率衍生品市场的发展，巩固香港国际金融中心的地位。
此外，《办法》还规定，“北向互换通”实行配额管理，并根据市场情况及时调整。根据规定，为确保市场顺利运行，“北交换”充分考虑海外投资者投资银行间债券市场，初始市场日交易净限额为200亿元（即所有海外投资者通过“北交换”利率交换交易名义净本金不超过200亿元），清算限额为40亿元（即上海清算机构与场外结算公司净头寸对应的“交换”资源池风险敞口上限为40亿元）。
香港金融科技：五类取得显著进展
回到上述香港金管局年报，该报告指出，2022年金管局在五大类中取得了显著进展。
在全面推进银行数字化方面，年度报告显示，根据金融技术应用评估的结果，香港银行业广泛应用于不同的业务领域，所采用的技术类别继续增加。自2017年以来，金管局逐步推进和支持数字化工作得到了银行的积极响应，并继续取得成果，令人鼓舞。余伟文表示，金融管理局将继续与行业密切合作，根据评估结果，进一步促进金融技术在特定银行业务领域的应用，促进个别技术类别的发展。
在数字货币方面，年度报告显示，金融管理局领导的“各种央行数字货币跨境网络”(mBridge)“该项目已进入试点阶段，成为世界上第一个真正结算企业跨境交易的央行数字货币项目之一。在零售层面，数字人民币跨境技术测试已进入第二阶段，主要测试通过“快速转数”增值数字人民币钱包。
在数字港元方面，金融管理局将采用三条轨道为未来可能发行的数字港元做准备，并推出第二条轨道试点计划，邀请行业深入研究数字港元的可行应用场景。
此外，金融管理局于2022年10月推出的“商业数据通”以数据所有者授权为基础，共享数据基础设施。根据《年报》的数据，截至2022年底，“商业数据通”已推动中小企业贷款1000多笔，总额超过19亿港元。
最后，余伟文还表示，香港金融管理局正密切关注虚拟资产的发展，并参与相关监管事项的国际讨论。他透露，在考虑了公众咨询收集的意见和相关国际标准后，金融管理局将采取“相同风险、相同监管”的方式，制定稳定货币的监管制度，并定义其监管范围。
责编：林根
校对：李凌锋
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