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申请模特可以免费整形，小心“整形贷款”诈骗圈套
《北京新闻》（记者银行海洋）最高人民检察院今天（4月6日）发布了一起典型的医疗美容犯罪案件，湖北省武汉两家医疗美容公司以免费吸引客户为幌子，实施“整形外科贷款”欺诈，造成400多名消费者受害，涉及数千万元。
2020年4月，朱、王、夏、彭联合投资成立A医疗美容门诊有限公司(以下简称“A公司”)。2020年4月至2021年3月，A公司利用网络平台发布信息，声称公司招募互勉整形案例模特，整形手术费用由医院全额补贴。消费者到达A公司后，公司医疗美容顾问、组长、营销总监等人谎称，消费者每月只需推荐3-5名女性微信好友作为公司客户(不需要消费)、发几张整形手术后的照片，就可以免费整形了。
为防止消费者在整形手术后不配合完成任务，消费者需要自费支付或以个人名义贷款，所有整形手术费用先支付给A公司，然后由A公司分期返还所有整形手术费用，消费者只需承担贷款利息费用。A公司以高于市场价格的整形手术成本吸引消费者消费多个整形手术项目，并在A公司指定的多家金融服务公司发放个人消费贷款。在将少量整形手术费用分期返还给消费者后，A公司拒绝继续返还给消费者，理由是医疗美容顾问离开公司或升级任务，消费者推荐的客户必须在公司实际消费。因此，A公司相关人员形成了常规行为模式，肆意实施“整形外科贷款”欺诈活动。
2020年9月，王某带领李某等人成立B公司，继续开展与A公司模式基本一致的诈骗活动。
调查初期，涉案人员的行为是民事纠纷还是刑事犯罪纠纷较大。检察机关建议重点取证，重点关注涉案人员犯罪时的经营状况、犯罪动机、选择犯罪对象的群体特征、从受害人处获取资金的手段和处置所得资金的方式。
经公安机关调查取证，核实了犯罪行为的三个阶段：以免费为幌子吸引客户，实现排水目的；到商店“洗脑”，让客户进一步错误地认为手术是免费的，向平台申请贷款并交付公司；单方面增加任务难度，肆意识别客户违约，以达到不退款的真正目的。最后，确定朱等人以医疗美容的名义恶意侵占他人财产，采用互联网宣传免费整形手术叠加引入小额贷款平台模式，是一种新的复合欺诈行为。
为准确查明受害人，检察机关一方面会同公安机关根据合同信息和资金流向查找受害人；另一方面，反复查阅记录材料，核对会计审计报告和合同，补充收集贷款记录、退款记录、电话记录、公交记录等，确定130多人为受害人。最后，受害人数从最初确定的20多人增加到400多人，涉案金额从几十万增加到几千万元。
在调查阶段，检察机关建议公安机关以资金流动跟踪为调查工作的重点之一，及时查封、扣押、冻结有关财产。同时，认罪处罚与赃物追回有机结合，积极加强与被告及其家属和辩护人的沟通，充分利用宽大的认罪处罚制度，引导被告主动归还赃物和赔偿。最后，在法院判决前，被告王等4人共退还了56万多元。
2021年10月29日，武汉市武昌区人民检察院以诈骗罪起诉被告人王、朱等8人。最后，8名被告被判处有期徒刑11年5个月至3年，罚款11万元至1万元。
校对赵琳
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