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许多银行收到数百万的罚款
齐商银行被罚款121万元
根据公开信息，9月份，陕西省在各省市中排名第一，其次是宁夏和北京，分别发布了8张和7张罚单。总的来说，当月仍有数百万张罚单。其中，齐商银行西安分行因多起违规行为，共收到10张罚单，累计罚款121万元。根据罚款信息，齐尚银行西安分行的违法事实包括“发放贷款购买银行不良贷款和银行垫款，发放贷款承担银行风险资产”；“票据业务管控严重不足，违反审慎经营规则”；陕西银保监局分别处以68万元、28万元、25万元罚款，“未按规定缴纳抵押评估费、转移经营费”。与此同时，7名责任人受到了警告。
富邦华一银行、北京银行等同期处罚金额超过100万元。其中，富邦华一银行“非法发放固定资产投资流动资金贷款”、“部分个人贷款业务贷后管理严重违反审慎经营规则”；富邦华谊银行上海长宁支行“部分个人消费贷款业务严重违反审慎经营规则”、“员工行为管理严重违反审慎经营规则”，分别被罚款50万元和100万元。闵笛被禁止在银行业工作3年。
北京银行因“个人消费贷款被挪用支付首付或投资股权，个人商品房贷款违反房地产监管政策，银行间投资通过信托渠道非法发放土地储备贷款”，被北京银行业和保险监督管理局责令改正，罚款110万元。
违反贷款是被罚的主要原因上海长宁区是郊区还是市区。
从9月份披露的银行机构罚款来看，违反贷款仍然是其受到处罚的主要原因。其中，上海银行北京分行被责令改正，罚款80万元，“大额信贷资金非法挪用质押，存在质押管理漏洞，非法向无实际资金需求的企业发放贷款，个别人员未经资格批准非法履行高管职责”。此外，国家开发银行江苏省分行“超权限委托贷款”；宁夏银行西安分行“发放流动资金贷款信贷资金被挪作他用”；Xi安银行Xi安曲江支行“贷款管理不严，内控不慎，员工调查未发现参与民间借贷”；汇丰中国北京分行“流动资金贷款未执行委托支付的有关规定”严重违反审慎经营规则”；浏阳农村商业银行“非法发放贷款，形成风险”，分别被罚款20-55万元。上海长宁区是富人区吗。
信托保险公司也收到罚单
除银行机构外，9月份还有多家信托、保险等金融机构受到处罚。其中，陕西国际信托有限公司因信托机构“未及时向受益人披露信息”被罚款28万元。建信信托和中信信托分别向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资，因为“信托资金非法用于房地产开发企业支付土地出让价格，非法投资于“四证”不完整的房地产项目”；“房地产开发企业违反规定缴纳土地出让价的信托资金”受到处罚。长宁区在上海排名。
违反房地产业务也是信托公司自今年以来受到处罚的主要原因之一。截至目前，监管机构已对12家信托公司开出24张罚款，总罚款2187.36万元。其中，5家信托公司违反了房地产业务，罚款640万元。
在保险机构方面，“给予投保人合同以外的利益”已成为重灾区。以渝中分公司为例，自2015年4月起，承保重庆旅游汽车有限公司商业汽车保险和承运人责任保险，2017年2月累计保费378.38万元。然后，保险代理人通过虚构的保险中介业务向旅游汽车公司支付现金30.85万元。安华农业保险安达分公司、中航安盟财产保险等也存在相关违规行为。
此外，江苏金融租赁有限公司、梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司、盛银消费金融有限公司也收到了“以公益资产为租赁物，非法提供融资”的监管罚款；“对外包活动管理存在严重不足”；“银行金融机构贷款资金支付管理不慎造成个人贷款业务风险案件”的违法行为被罚款50万元、80万元、20万元。
本文起源于金融投资报告
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