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泰和独家自救160天:与债权人密切沟通 现有项目实现债务重组

个人如何进行债务重组。

泰和曾经濒临死亡，正试图抓住最后一根生存稻草。

2020年7月31日，泰和与万科签订协议，万科计划以24.3亿元入股泰和，持有19.9%的股份。该协议将在泰和制定有效的债务重组计划后生效。虽然泰和的巨额债务没有直接干预，但万科帮助泰和赢得了宝贵的喘息时间。如何债务重组。

现在距离本协议签订已经5个多月了，在这160多天里，泰和的自救行动全面展开。如何申请债务重组。

根据公开信息，去年12月，泰和延长了两笔债务，包括长城资产120亿元债务，涉及泰和深圳庭院和平山泰和中央广场。

《21世纪商业先驱报》还独家获悉，泰和已与工业银行签署了债务重组备忘录，另一位重要债权人的东方资产已就债务重组达成协议，并参与了项目层面。此外，泰和与其他债权人的沟通也在如火如荼地进行着。

在项目处置中，泰和与债权人达成协议后，提出了“封闭管理”的方法，即项目层面的融资、销售等资金流动，不受公司整体经营状况的影响，完全用于项目本身的自我经营。

近几个月来，泰和旗下的多个项目陆续复工交付，体现了自救成果。

但问题并没有完全解决。此前，四川信托因债务违约40亿元将泰和诉诸法庭，表明与债权人的谈判并不顺利。2021年，泰和仍有大量债务到期。

这种自救行动已经让外界看到了解决问题的曙光，但泰和最终能否安全靠岸，还需要进一步观察。

债务重组“分而治之”

泰和的自救行动大致可以分为债务谈判、资产处置和公司内部控制三个方面。其中，解决债务问题是首要任务。债务重组的概念。

据《21世纪商业先驱报》报道，早在2020年9月，福建省政府部门就召开了解决泰和债务问题的专题会议。除了泰和，还有一些金融机构参加了会议。政府部门引用“六稳六保”中的“保市场主体”，协调各方达成共识。

据悉，泰和集团董事长黄奇森本人一直与政府部门保持沟通频率，不仅包括福建省相关主管部门，还包括公司项目所在城市的区级政府部门。

与金融机构的沟通也保持着高频率。黄其森曾经住在北京金融街的一家酒店，以促进与金融机构的沟通。

从事情进展的角度来看，泰和与各方的密切沟通取得了一定的效果。

泰和于2020年12月18日和12月22日发布两份公告，称与民生银行、长城资产达成债务延期协议。前者涉及18亿元贷款，从2020年12月20日延期至2022年6月10日，对应珠海泰和中央广场项目；后者涉及120亿元贷款，从2020年4月18日延期至2023年12月18日。

此外，还没有披露一些进展。《21世纪商业先驱报》获悉，兴业银行已与泰和签署了债务重组备忘录，但具体内容尚不清楚。

记者还从泰和福州某项目办公室获悉，该项目已与资产管理方东方资产签订债务重组协议。项目获得资金补充后，已恢复工作。属于债务重组方式的有。

虽然整体债务处置计划尚未启动，但泰和项目层面的债务重组已经启动。据不完全了解，债务重组实现后，泰和位于上海、深圳、福州等城市的部分项目已由债权人或合作伙伴介入。债务重组的含义。

一些投资银行家向《21世纪商业先驱报》分析，泰和的债务规模较大，债权人较多，分散在不同的项目上。这种“分而治之”的解决方案比一揽子解决方案更实用。”从一个项目开始，它将帮助质量更好的项目率先运行，债权人的问题可以得到缓解，也可以解决买家的担忧。”附近的上海银行网点。

此外，未受债务问题影响的项目也在加快建设和销售。

为了振兴项目，泰和在与债权人达成协议后，提出了“封闭管理”的方法，即项目层面的融资、销售等资金流动，完全用于项目本身的自主经营，不受公司整体经营状况的影响。

多项自救措施启动后，泰和旗下多个项目重新获得开工和销售许可证，部分项目资金问题得到缓解，重新开始运营。目前，位于福州、南昌、太原、武汉、上海、南京等地的泰和项目已重新启动。仅2020年12月，佛山院、合肥院、太仓院、上海院就交付了四个项目。

多元化业务命运未知

什么是债务重组。

处置现有资产也是泰和的自助措施之一。其中，投资回报周期长，占用现金流多元化业务，可能成为未来处置的重点。个人可以债务重组吗。

泰和的多元化业务主要涵盖医疗、教育、保险、文化院线等领域。目前，泰和院线已关闭。债务重组特点。

去年11月，中国平安保险集团和阳光保险集团竞购泰和的保险子公司，目标估值超过10亿美元。据《21世纪商业先驱报》报道，泰和确实计划出售该业务，目前仍在谈判中。债务重组找谁。

目前还没有关于教育和医疗的最新消息。一些分析人士认为，为了获得现金流，这些多元化业务并不排除出售的可能性，但这仍取决于泰和与债权人的谈判结果。

此外，为了控制成本，泰和在公司内部进行了一轮人员优化，但比例不高，泰和的核心管理层也没有改变。债务重组是什么意思。

此外，由于流动性有限，总部、部分地区公司和项目公司的工资也在不同程度上被暂停。债务重组流程。

万科什么时候入股？

虽然泰和付出了巨大的努力，但自救行动还远未结束。根据2020年第三季度报告，泰和未偿还贷款金额487.10亿元，未支付利息64.76亿元。即使包括延期部分，泰和仍有超过300亿元的逾期债务。

随着时间的推移，泰和的偿债压力将继续增加。根据公告，2021年泰和将有超过80亿元的债务到期。考虑到其他债务，泰和今年到期的债务规模至少将超过300亿元。

此外，泰和与债权人的沟通并不顺利。1月4日，泰和宣布，四川信托向上海金融法院提起诉讼，要求泰和偿还约48元的本金、利息和罚款利息。与此同时，浙江金辉信托也因7亿元逾期贷款起诉泰和。

泰和有大量债权人，大致包括信托、资产管理公司和银行。其中，大多数银行提供长期贷款，短期压力不大，谈判过程最顺利；信托主要是短期贷款，紧急情况，也促使四川信托和浙江金辉信托向法院诉讼；资产管理公司与泰和的合作主要在项目层面。由于不同项目的实际情况不同，不同公司有自己的需求，谈判进展不同。

据《21世纪商业先驱报》报道，一些债权人不承认债务延期等基本计划，只希望泰和能尽快偿还本息，一些债权人提出其他额外要求，这也导致泰和与一些债权人的谈判不顺利。破产债务重组。

就万科而言，协议签署后，万科只有一次公开声明。2020年8月28日，万科集团总裁兼首席执行官朱九胜表示，万科能否最终参与泰和取决于三个要素：泰和的生存欲望、金融机构的理解、政府部门的态度和智慧。朱九胜还向泰和债权人提出了“集体沉船或集体上岸”的建议。债务重组是利好吗。

《21世纪商业先驱报》记者还从多个信息来源获悉，万科在之前的多次谈判中进行了不同程度的干预，并帮助泰和与一些主要债权人达成协议。

中国企业资本联盟副主席柏文喜告诉《21世纪商业先驱报》，目前债权人并没有就泰和的问题达成共识，只是采取了“扫雪”的态度，这对充分发挥泰和集团资产的最大价值非常不利。

他说，虽然项目层面的债务重组和振兴在一定程度上促进了事情，但很难从整体上拯救泰和。相比之下，公司的整体重组可以有效地解决问题。

上述投资银行家认为，泰和债权人众多，需求不同，短期内难以达成协议。从项目层面推进债务重组是一种相对务实的做法。但这个过程可能很长，泰和可能无法忍受这种等待。

他说，万科提出的三个先决条件已经满足了两个，只有债权人的问题还没有得到解决。因此，万科很可能会继续参与下一次谈判。

他认为，万科(可能包括第三方)真正入股，才能知道事情的真正清晰化。届时，新股东的加入将帮助泰和从整体上解决债务问题。但要实现这一目标，各方仍需共同努力。

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责编：金珊

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