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解决“大企业”重组问题

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本报记者陈嘉玲北京报道

最近，《中国商业日报》记者从内部人士那里了解到，中国科技建设开发公司破产重组案件的重组计划草案已经提交。其中，国家信托中标了破产重组案件的财产权信托业务，该计划目前正在投票。

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近年来，在企业破产重组领域，通过信托处理一些难以处置的资产是一种新兴的方式。

建设信托债务重组部总经理何毅在接受记者采访时表示，“破产重组服务信托的经营逻辑是信托公司根据破产重组项目的资产负债和引进战争投资的需求和进展，建立财产权信托，并以信托收入向债权人偿还，以实现破产重组的总体目标。”

对于破产重组中的财产权信托，业内人士认为，在新经济形势下，服务信托等金融工具的创新尝试和有效应用可以在促进破产重组程序方面发挥积极作用。

2021年，财产权信托被引入北大方正破产案，规模超过1000亿元，并进一步优化为服务他益性财产权信托，采用“销售重组” 方案设计“服务类他益财产权信托”。

平安信托特资事业部北区经营中心总经理郑燕此前表示，该方案的运行逻辑是，各板块的保留资产由投资者整体承担，除保留资产外，待处置资产留在重组主体内。由于历史遗留问题，这部分待处置资产情况复杂，短期内处置不可操作。对于后者，平安信托在优先支付相关费用后，通过建立待处置资产的财产权信托，实施待处置资产的清理、确认和处置，向受益人补充和分配待处置收入。债务重组律师做什么。

根据信托行业协会今年第一季度的报告，信托公司增加了产权信托业务的布局。与此同时，自今年以来，信托越来越频繁地出现在企业重组案件中。

中科建设开发总公司破产重组案公开招募信托公司，通过建立信托计划，发布整体信托计划，优化中科建设资产和债务处置。据记者从知情人士处获悉，中标人为国家信托。目前，重组计划草案已提交，“投票中没有结果”。

破题“大企业”重组

值得注意的是，大多数破产重组企业都是“巨无霸”的集团企业。律师参与债务重组报酬。

这些中大企业破产重组往往具有相同的特点：主体存在时间长、法律关系复杂、债权债务量大、整体梳理和解决需要足够的时间和大量的投资。青岛债务重组律师。

据平安信托介绍，方正集团等巨无霸企业重组案存在诸多痛点：投资者几乎没有能力或意愿吃掉整个巨无霸；除被投资者选中的保留资产外，其他待处置资产并非没有经济价值，但短期内无法立即处置。这些资产往往成为超大型企业破产重组的障碍，甚至拖延破产重组过程。西安债务重组律师。

上海海华永泰律师事务所合伙人杨杰律师认为，只有通过财产处置和引入战略投资者的重组方案，才面临以下困难：对于债权人来说，他们不希望以低价出售资产，这可能导致资产价值严重贬值，影响其债权比例；对于投资者来说，投资者不愿意接受低效资产，希望将资产从重组企业财产中剥离出来；对管理人来说，破产重组期限有限。如果争议未能尽快解决，低效资产将严重影响重组过程。为了平衡各方利益，搁置争议，促进重组的顺利进行，需要使用财产权信托。

“服务信托可以完美解决上述利益相关者的痛点。平安信托在《破产重组必看-服务信托如何上帝助攻》中》一方面，信托法建立的信托关系不同于其他资产管理产品的委托代理关系。信托财产具有法定破产隔离效力最高的作用。在破产重组项目中，设立财产权信托剥离资产。这部分资产不包括在企业破产财产中，由信托公司独立经营，可以有效隔离与原破产主体其他财产的相关性；另一方面，通过对剥离资产的管理和处置，信托公司实现了信托财产的增值，从专业和特色的角度反映了信托公司的优势和价值。原破产企业的债权人将继续享受剥离资产经营处置的相关收入。

具体来说，财产权信托的建立具有风险隔离、交换时间、中立地位和补充分配四个优势。例如，破产重组程序为6个月 3个月内，信托机制相对灵活，可根据实际需要，在交易结构、财产管理应用处置、财产分配、信息披露等方面提供全过程、全生命周期的高度定制服务，甚至提供收款等增值服务。

何毅还指出，以信托模式解决企业债务风险主要具有以下优势：一是有效实现资产隔离，避免潜在风险，合理保障标的资产安全；二是借助信托公司等机构对标的资产进行专业管理、经营和处置，有效提高资产价值，充分保障信托受益权的实现；三是在解决企业债务风险的同时，严格防范和控制财务风险。律所债务重组。

未来的“钱景”可以期待

破产重组领域信托频繁出现的另一个背景是，它受到许多因素的影响，如去杠杆化和产业结构调整。债务重组后起诉。

一方面，近年来企业破产重组案件逐年增多。根据最高人民法院官方网站，2007年至2020年，全国法院共审结破产案件4.8万多起。企业破产法实施后，我国每年破产案件数量约为3000起。值得注意的是，2020年破产重组案件5183起，比2019年增加133起％。

另一方面，不良资产规模持续增长。不良资产主要来自银行、非银行金融机构和非金融机构（企业）。根据中国银行业和保险监督管理委员会发布的《商业银行主要监管指标表》，截至2021年第三季度末，商业银行不良贷款余额为2.8万亿元，较上季度末增加427亿元；商业银行不良贷款率为1.75%，较上季度末下降0.01个百分点。

据行业统计，2020年共违约324个信托计划，涉及金额1394.38亿元。此外，近四个月来发生了90多起信托产品违约事件，涉及金额550亿元。

从现有市场案例来看，信托公司在企业破产重组业务中的作用主要包括：剥离资产设立财产权信托，向重组投资者提供资金，作为“白骑士”重组投资破产企业，通过“投资银行” 投资整合行业资源等。

平安信托、建信信托、国民信托、中航信托等信托公司除破产重组细分业务外，近年来开始加快特殊资产市场布局和拓展，以应对市场环境的变化。

其中，平安信托将特殊资产业务作为公司转型的支柱业务之一。截至目前，破产重组服务信托规模已达320亿元（记者注：不包括方正项目）。建信信托是业内第一家破产重组服务信托公司。目前，已先后中标天津、重庆、山东等地项目，中标总额近3000亿元。起诉过程中 债务重组。

但值得注意的是，破产重组中的财产权信托属于服务信托的范畴，利润回报通常不丰厚，甚至投资大，回报少。什么是债务重组。

对此，据郑燕介绍，相关业务收入取决于两个方面。一是作为受托人提供事务性受托管理服务，二是提供资产经营、处置、清算等服务。如果这些环节产生收入，可以收取一定的报酬，属于“浮动费用”。

“虽然破产重组服务信托业务确实难以成为信托公司利润的主要支撑点，但它可以成为信托公司进入不良资产业务领域的问路石和垫脚石，形成新的利润增长点。何毅向记者指出，面对当前的市场机遇和挑战，信托公司应努力实践内部技能，加强项目选择能力、方案设计能力、实施能力、运营保障能力和技术支持能力，进一步提高工作效率和客户体验，加强与相关业务领域领先机构的合作沟通，实现双赢，努力创造信托公司参与债务重组业务的新生态和新局面。个人可以债务重组吗。

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