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1.贷款合同诈骗罪如何立案？

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假原因，使用虚假经济合同，使用虚假证明文件，使用虚假产权证明作为担保，以其他方式欺诈银行或其他金融机构的大量贷款。贷款合同欺诈的对象是双重对象，既侵犯了银行或其他金融机构对贷款的所有权，也侵犯了国家金融管理制度，贷款是指银行或其他金融机构作为贷款人向借款人提供的货币资金，并按约定的利率和期限偿还本息。在现代社会，随着国民经济和社会发展对资本需求的增加，贷款在社会经济生活中的作用越来越突出。银行和其他金融机构不仅通过贷款参与企业营运资本周转，还支持企业购买固定资产和技术转型，促进生产发展，还通过贷款促进商品流通，促进科技、文化、卫生事业。与此同时，随着我国贷款金融业务的不断发展，诈骗贷款的违法犯罪活动也越来越严重。欺诈性贷款不仅侵犯了银行和其他金融机构的财产所有权，而且不可避免地影响了银行和其他金融机构的正常贷款业务，破坏了中国金融秩序的稳定。因此，欺诈性贷款行为侵犯了银行等金融机构的贷款所有权和国家贷款管理制度，比一般欺诈行为具有更大的社会危害。贷款合同诈骗的客观要件本罪客观上表现为以虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗银行或者其他金融机构的大量贷款。本罪表现为行为人以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取银行或者其他金融机构贷款。所谓虚构事实，是指编造客观不存在的事实，欺骗银行或者其他金融机构的信任；所谓隐瞒真相，是指故意掩盖一些客观事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。根据本条的规定，行为人诈骗贷款的方法主要有以下表现形式：1。编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或其他金融机构的贷款。近年来，这种情况屡见不鲜。仅在上海，一年就有几十起欺诈行为。犯罪分子一般伪造外国财团的巨额资金或在美国爱国华人的巨额私人存款，以优惠条件存入银行，骗取银行贷款和手续费。此外，还有许多罪犯编造了有效的投资项目，以欺骗银行和其他金融机构的贷款。2.使用虚假经济合同欺诈银行或其他金融机构的贷款。为了支持生产，鼓励出口，增加有限的资本价值，银行或其他金融机构有时会根据经济合同发放贷款，一些罪犯伪造或使用虚假的出口合同或其他短期内产比较好的经济合同，欺骗银行或其他金融机构的贷款。例如，犯罪分子张伪造了一家公司的出口供应合同，并以虚假合同向上海一家银行申请了数百万元的贷款。3.使用虚假证明文件欺骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件，是指向银行或其他金融机构申请贷款所需的担保函、存款证明等文件。如果一家公司通过银行内部员工出具虚假存款证明，向另一家银行贷款数百万元。4、使用虚假的产权证明作为担保或重复担保超过抵押品的价值，骗取银行或其他金融机构的贷款。这里的产权证明是指所有能够证明行为人对房屋等房地产或汽车、货币、票据等动产所有权的文件。如罪犯张某以伪造的房屋开发公司房地产证为抵押，骗取某银行贷款100多万元。5.以其他方式诈骗银行或其他金融机构贷款的，其他方式是指伪造单位公章、印章诈骗贷款；以假货币作为抵押贷款欺诈；先借后拒绝还贷。本项规定的精神是，无论行为人以何种方式诈骗贷款，都要依法追究刑事责任。合同诈骗的，当事人应当及时向公安机关报告，追究行为人的刑事责任。众所周知，合同欺诈行为侵犯了国家经济合同的管理秩序和公私财产的所有权。《刑法》禁止合同诈骗，因为它严重危害社会。根据中国刑法第二百二十四条的规定，合同诈骗罪的手段是在签订和履行合同的过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取对方财产。当欺诈行为表现为刑法第二百二十四条所列的五种形式之一，符合合同欺诈罪的要求时，自然人和单位都可以构成合同欺诈罪。合同诈骗罪是刑事犯罪，应当按照刑法的规范进行调整。但自然人或者单位被法院认定实施合同欺诈，构成合同欺诈罪后，实践中有三种不同的观点。合同有效。原因是合同诈骗罪和合同效力是两个完全不同的法律问题。根据刑法，合同欺诈是对合同行为而不是合同内容的负面评价。确定合同的有效性，应当从民事法律的角度考虑，从有效合同的三个要素，即1。行为人是否具有相应的民事行为能力；2、是否真实；3、是否违反法律或社会公共利益。合同诈骗罪涉及的合同内容不符合《合同法》第五十二条规定的，合同有效。二、认为合同无效。原因是：虽然合同的效力应由民事法律规范，合同欺诈罪应由刑事法律调整，但如果刑事判决认定自然人或单位犯合同欺诈罪，民事判决认定合同有效，法律逻辑矛盾明显。即使在有效合同的三个要素中，在合同欺诈中，自然人或单位非法占有对方的财产，无意履行合同，因此，自然人或单位表示签署、履行合同是不真实的，不符合有效合同的第二个要素。因此，合同应无效。三、合同是可变更、可撤销的合同。原因是合同诈骗罪中涉及的合同对方被对方欺骗，与对方签订合同，按照合同履行合同，向对方支付财产。合同对方本身没有过错。本案属于《合同法》第五十四条中提到的民事欺诈，是违反真实意义的合同。《民法通则》规定合同无效，《合同法》规定为可变更、可撤销的合同。这一规定可以更好地保护合同对方的合法权益。事实上，欺诈签订的合同在法律上是无效的民事合同。如果发生纠纷，将不会有法律干预。因此，贷款合同欺诈必须是法律认可的具有法律效力的合同。如果法律上有犯罪事实，可以立案审查。虹口区律师有赵陆一律师官网。

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