上海市国内外汇贷款管理规范——2023最新更新

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1.国内机构借用国际商业贷款管理办法

借用国际商业贷款的境内机构仅限于：

一、经国家外汇管理局批准，经营境贷业务的金融机构；上海市七不规范内容。

二、经批准的工贸企业或企业集团。第三条中国人民银行是国际商业贷款的审批机构。中国人民银行授权国家外汇管理局及其分局负责国际商业贷款的审批、监督和管理。第二章中长期国际商业贷款第四条中长期国际商业贷款是指一年以上（不含一年）的国际商业贷款。第五条国内机构借用中长期国际商业贷款，必须纳入国家利用外资计划。第六条中长期国际商业贷款应用于引进先进技术设备，提高外汇创造能力，符合国家外商投资政策。第七条境内机构必须向国家外汇管理局申请借用中长期国际商业贷款。未经批准，签订的贷款协议不生效，外汇管理部门不得办理外债登记，银行不得开立外汇账户，不得汇出贷款本息。第八条国家金融机构驿外贷款，经国家外汇管理局批准。各省、自治区、直辖市的区域性金融机构对外借款，由当地外汇管理局审核，报国家外汇管理局审批。但是，国家和区域性银行分行必须经总行授权，方可按此程序报批。第九条境内机构向外汇管理部门申请对外贷款，并提供下列全部或部分证明和材料；

一、外资贷款纳入国家外资计划使用证明文件；

二、贷款项目立项批准文件，包括贷款用途、实施配套人民币资金；

3、贷款条件意向书包括债权人名称。贷款金额、货币类型、利率及其他费用、期限及宽限、提前还款意向等财务条件；

四、还款资金来源及还款计划、外汇担保；

五、对外借款人最近的外汇或人民币资产、负债表或；上海市2117规范。

六、银行分行应当提供总行授权的有关文件；

七、三来一补项下的外汇贷款，当提供经贸部门关于三补一项的批准文件；关于规范上海市居住房屋买卖。

八、外汇管理部门认为需要提供的其他相关材料。第十条中长期国际商业贷款一般不能用于人民币外汇抵押贷款，也不能进入外汇调整市场。有特殊情况需要进入外汇调整市场的，必须经国家外汇管理局批准。第三章短期国际商业贷款第十一条短期国际商业贷款是指一年以下（含一年）的国家商业贷款。第十二条外汇管理部门对短期国际商业贷款实行余额管理。第十三条国家金融机构申请短期国际商业贷款余额控制限额（以下简称短期限额），经国家外汇管理局批准发放。银行分行可以向总行申请短期限额，借用短期国际商业贷款，总行报国家外汇管理局批准，分行所在地外汇管理局负责监督管理。第十四条区域银行和省市非银行金融机构可以向当地一级外汇管理局申请短期限额，省级外汇管理局应当在国家外汇管理局批准的短期限额内批准。第十五条国有企业和企业集团直接借用一次性短期国际商业贷款筹集出口所需的外汇营运资金，必须报国家外汇管理局批准，方可协商签订合同。未经批准，不得直接向外借款。第十六条短期限额由国家外汇管理局按年度调整。金融机构短期国际商业贷款月平均余额不得超过批准的短期限额。第十七条短期国际商业贷款只能用于出口所需的营运资金。不得用于长期项目投资、固定资产贷款等不正当用途。第四章第十八条境内机构签订国际商业贷款协议后，必须按照《外债统计监测暂行规定》向外汇管理部门办理外债登记手续。第十九条境内机构借入的国际商业贷款，未经外汇管理部门批准，不得存入境外或者直接支付。第二十条实行偿还国际商业贷款的原则。下列外汇可用于偿还国际商业贷款本息：

一、利用国际商业贷款新增产品出口收汇和非贸易外汇创汇项目新增外汇收入；

二、新开发项目外汇收入采用国际商业贷款；

三、留成外汇和自有外汇；上海市政规范。

四、外汇管理部门同意的其他外汇。

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