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2023上海骗取贷款案例——2023最新更新

上海正规银行放款——上海贷款

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1.帮助客户伪造销售合同骗取银行贷款是否应承担法律责任?

法律分析

编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。近年来,这种情况屡见不鲜。仅在上海,一年就有几十起欺诈行为。犯罪分子一般伪造外国财团的巨额资金或巨额私人存款,以优惠条件存入银行,骗取银行贷款和手续费。此外,还有许多罪犯编造了有效的投资项目,以欺骗银行和其他金融机构的贷款。使用虚假的经济合同来欺骗银行或其他金融机构的贷款。为了支持生产,鼓励出口,增加有限的资本价值,银行或其他金融机构有时会根据经济合同发放贷款,一些罪犯伪造或使用虚假的出口合同或其他短期经济合同,欺骗银行或其他金融机构的贷款。例如,犯罪分子张伪造了一家公司的出口供应合同,并以虚假合同向上海一家银行申请了数百万元的贷款。使用虚假证明文件欺骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件,是指向银行或者其他金融机构申请贷款所需的担保函、存款证明等文件。如果一家公司通过银行内部工作人员出具虚假存款证明,向另一家银行贷款数百万元。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一的,处五年以下有期徒刑或者拘役,处二万元以上二十万元以下罚款;数额巨大或者其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚款;数额特别大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产:(1)编造引进资金、项目等虚假原因;(2)使用虚假经济合同;(3)使用虚假证明文件;(4)使用虚假产权证明作为担保或重复担保超过抵押品价值;(5)以其他方式欺诈贷款。

2023上海骗取贷款案例

2.贷款诈骗案件

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假原因,使用虚假经济合同,使用虚假证明文件,使用虚假产权证明作为担保,以其他方式欺诈银行或其他金融机构的大量贷款。

河南省上蔡县人民检察院公诉机关。

被告吕建立,男,3月出生。因涉嫌贷款诈骗罪,于5月10日被上蔡县公安局刑事拘留,经上蔡县人民检察院批准,于当月26日被上蔡县公安局逮捕。现在被拘留在上蔡县拘留中心。

河南周晓华律师事务所律师王阳。

上蔡县人民检察院上述刑事诉讼()起诉书指控被告吕建立贷款诈骗罪,并于10月26日向法院提起公诉。法院依法组成合议庭,公开审理案件。上蔡县人民检察院指定检察官唐杰出庭支持公诉,被告吕建立及其辩护人王阳出庭参加诉讼。审判已经结束了。用房产抵押贷款骗取贷款案例。

公诉机关指控,2000年5月19日,被告吕建立利用伪造的贷款担保程序向上蔡县农村信用社营业部贷款5万元。贷款到期后,经上蔡县农村信用社工作人员多次催促,被告吕建立仍未归还贷款。

针对上述指控,公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为,被告吕建立利用虚假贷款担保程序骗取银行贷款5万元,违反《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定,以贷款欺诈罪追究刑事责任。

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